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结算管理系统

一、概述

  结算中心主要生成用户所需要的多种财务报表,主要包括结算中心资金结算、商户管理与结算、清分、清算、银行圈存对账与补账、补助的管理与发放、统计分析中心、自定义查询。


二、功能描述

(1)结算中心资金结算

◆ 记账法:采用复式记账法,以借贷两方标识业务的发生情况,有借必有贷,借贷必相等。

◆ 标准科目分类:资产、负债、权益、损益(收入、成本、费用、税金及附加),完全符合国家财政标准。

◆ 生成会计凭证:依据管理中心的科目管理,支持自动生成会计凭证,支持与财务系统无缝对接。生成凭证,交易数据不需要手工录入,支持定时自动汇总凭证金额。

◆ 主要资金往来业务:包括圈存转账、现金充值、生活补助、员工卡消费、商户收入支付。


(2)商户管理与结算

◆ 分类:独立结算商户(具备与财务处直接结算条件的单位)、非独立结算商户(不具备从财务处直接结算条件的单位)。

◆ 立户:分配结算权限,登记商户的基本信息,包括姓名、开户银行、账号、联系方式等。系统将为每个独立结算商户制作一张商户卡,该卡记录商户的基本信息与最后一次结算情况。

◆ 结算:凭商户卡结算,通过刷卡,显示商户的基本情况和以前的结算情况,以及是否有上次结算结转等信息。支持自动生成会计凭证(支付凭证),实现与企业/园区财务系统无缝对接。

◆ 打印结算报表:结算报表中包含上次结算结转,商户持结算单,由财务负责人签字,打印付款凭证,依据付款凭证进行付款。支持部分支付和全额支付,部分支付的自动结转为下次结算。

◆ 打印支付凭证:将商户结算情况写入商户卡,并记录商户结算情况,包括应结算金额、实际结算金额、结算会计期间、商户号、结算时间、付款凭证号、结算单号等。

◆ 挂失:冻结商户的结算状态。挂失期满后,商户补卡,原来的商户卡不能使用。没有商户卡,不能进行结算。

◆ 销户:回收商户卡,冻结商户账户的结算状态,所属商户的消费机撤销授权,支持保留商户历史数据。

◆ 定期打印对账单:支持商户定期打印对账单,对某时间段内的结算情况进行对账。


(3)清分、清算

  明细交易按时间、商户号累计,汇总当日发生的业务数据,按商户级别分类统计,支持跨工作站进行累计,每台消费机最终属于某一个商户。


(4)银行圈存对账与补账

◆ 对账:圈存转账系统从银行获取对账文件,每日获取前一日对账文件,核对转账记录,根据对账结果显示不同的状态,系统将出现的异常记录生成文件,发送给银行核对。

◆ 补账:在自动圈存过程中写卡失败,系统将对银行发起冲正,在连续三次冲正失败后,系统认为本次交易冲正失败。此时银行已下账,但写卡失败,圈存补账则将转账金额重新写到该员工卡上。


(5)统计分析中心

◆ 各项资金往来业务统计报表,分为日报、月报、期报、年报。

◆ 对持卡人、商户、收费单位的账目进行多种条件的组合查询。

◆ 持卡人综合消费水平分析。

◆ 商户营业状况分析。

◆ 详细报表:分为营业报表、出纳报表、财务报表、补助报表、转账报表、综合报表、客户报表等。

◆ 日志:每一步重要的数据库操作均生成日志备查,并自动上传到中心服务器。

◆ 具备异常的操作功能,如圈存补帐、黑名单消费、冲账、消费机脱机消费等。

◆ 消费、补助、充值、圈存等按照不同的时间段、消费点、持卡人,支持按财务要求生成不同功能的明细、小结、结算等报表。

◆ 财务结算机制和报表符合国家财务相关规定。


(6)自定义查询

◆ 支持数据库多表的关联查询,支持内联接及左外联接。

◆ 支持行间、单元格间复杂计算。

◆ 提供一次表达式及二次表达式,支持对报表数据源进行二次加工处理,支持行间,单元格间复杂计算。

◆ 支持报表字段自定义。

◆ 操作人员将数据库字段按规则增加到需要的报表中,自定义显示含义在设定报表查询条件时,可以自由灵活定义各种模糊条件及显示格式。


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